Vérification EXMO

EXMO – que échange de cryptoOutre l’enregistrement d’un compte pour négocier, vous devez également passer par une procédure de vérification. Il s’agit d’une preuve d’identité. La bourse de crypto-monnaies est enregistrée en tant qu’entité juridique au Royaume-Uni, elle fonctionne donc selon le droit local et le cadre juridique de l’UE. En vertu de la 5e directive anti-blanchiment, tous les utilisateurs qui effectuent des transactions avec des actifs numériques doivent se soumettre à une vérification d’identité.

EXMO propose plusieurs étapes de vérification, qui nécessitent différents types de documents. Au centre d’aide du site web exmo.me Il existe des conseils pour vous aider à passer le processus d’inspection sans problème :

• Utilisez uniquement un document dans lequel les données sont affichées en caractères latins ou cyrilliques.
• Le format des photos ou des copies est PDF, JPG, PNG.
• Les photos sont uniquement en couleur, pas en noir et blanc.
• Pas de retouche photo à l’aide d’un logiciel spécial.
• Bonne qualité et taille de fichier de 0,2 à 8 Mo.
• Visibilité claire de tous les détails de la photo.

Calendrier de l’inspection

Selon les règles approuvées par l’entreprise, la vérification peut prendre jusqu’à 24 heures. Mais dans la plupart des cas, la vérification ne prend pas plus de 2 heures.

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Vérification de l’identité

La vérification est obligatoire pour tous les utilisateurs d’EXMO. Elle donne accès aux principales fonctions de l’échange. Seule cette vérification est obligatoire, les autres étapes ne sont requises que pour utiliser les différentes méthodes de paiement. La vérification de l’identité vous permet de négocier sur la bourse de crypto-monnaies, de déposer et de retirer des fonds en crypto-monnaies, d’effectuer des transactions via AdvCash ou Payeer, d’utiliser EX-CODE. Pour cette vérification, les éléments suivants conviennent :

• Passeport national (page photo).
• Passeport étranger.
• Permis de conduire.
• Carte d’identité.

Le document soumis à l’administration des changes doit comporter des données sur le pays qui l’a émis, le numéro de série, le jour d’émission, le nom de l’utilisateur, la date et le lieu de naissance. Si les deux côtés du document doivent être téléchargés, chacun est envoyé dans un fichier séparé. Pour vérifier votre identité, vous devez :

• Déplacez le curseur sur le nom en haut de la page.
• Dans la liste déroulante, sélectionnez « Vérification ».
• Sur le nouvel écran, sélectionnez « Identité » et appuyez sur le bouton « Démarrer ».

L’inspection comprend 4 étapes :

• Fournir des informations personnelles (nom, état, date de naissance).
• Sélectionnez le nom de l’un des documents qui peuvent confirmer l’identité de l’utilisateur et saisissez ses détails dans les champs proposés.
• Téléchargez une copie numérisée ou un instantané du document.
• Prenez une photo de vous avec la pièce d’identité utilisée pour la vérification. Vous pouvez ajouter une photo ou utiliser une webcam. En plus du document, vous devez tenir dans votre main une feuille sur laquelle sont inscrits la date du jour et le mot EXMO. Après avoir soumis la demande, un message apparaîtra pour vous indiquer que la vérification d’identité est en cours. La notification de la réussite de la vérification se fera par un message personnel dans l’armoire du site EXMO.

Confirmation de l’adresse

La vérification vous permet d’utiliser davantage de méthodes de paiement, notamment le SEPA et les virements bancaires. Les documents suivants peuvent être soumis pour passer cette étape :

• un relevé bancaire ;
• la facture d’électricité ;
• les documents du tribunal ;
• les documents du bureau des impôts ;
• les documents qui ont été délivrés par les autorités publiques ;
• la preuve de l’enregistrement de la résidence obtenue auprès des autorités locales.

Tout document présenté doit avoir été délivré au plus tôt 3 mois avant d’être ajouté au site web de l’échange. Il doit faire apparaître clairement le nom, le prénom et le patronyme complets, ainsi que l’adresse où réside l’utilisateur. Pour vérifier l’adresse, il faut aller dans « Vérification du compte » dans l’armoire et sélectionner « Adresse ». Dans la fenêtre qui s’ouvre, l’utilisateur doit préciser le pays, la ville et le code postal, l’adresse complète et la date d’émission du document. L’étape suivante consiste à télécharger la documentation et à cliquer sur « Terminer ». Après l’envoi, un message s’affiche indiquant que la vérification de l’adresse a commencé.

Vérification de la carte

Cette vérification implique que le commerçant confirme la propriété de l’instrument de paiement. Après cette étape, il est possible de transférer de l’argent à partir de cartes bancaires (pour les retraits vers des cartes, la vérification de l’identité est suffisante). Pour la vérifier, il faut envoyer une photo de la carte, qui sera liée au compte. Seules les cartes portant le nom du titulaire seront acceptées pour vérification. Il doit correspondre au nom et au prénom du commerçant. Les quatre premiers et les six derniers chiffres, le nom et le prénom doivent être lisibles sur la photo.

Pour vérifier la carte, passez la souris sur le login en haut de la page et sélectionnez « Vérification ». À l’étape suivante, cliquez sur « Carte ». Un formulaire apparaît dans lequel vous devez saisir les six premiers et les quatre derniers chiffres de la carte ainsi que le nom du titulaire de la carte. Vous devez également télécharger une photo du recto de l’instrument de paiement. Vous devez également ajouter une photo du dos de la carte, au cas où le nom et le prénom y figureraient. Après avoir terminé le téléchargement, cliquez sur « Terminer » et attendez que la fenêtre contenant des informations sur la vérification de la carte apparaisse. Il est possible de vérifier jusqu’à 5 cartes.

Vérification du compte

Vous devez confirmer votre compte bancaire afin de pouvoir transférer des fonds avec celui-ci et d’avoir accès aux coordonnées de change pour ces transactions. EXMO empêche les mouvements de fonds illégaux dans le cadre de la directive 5AMLD (directive contre le blanchiment d’argent). Cette vérification prouve que l’argent est transféré à partir d’un compte légitime. Sa vérification n’est pas obligatoire ; elle n’est disponible qu’après avoir vérifié l’identité et l’adresse de résidence de l’utilisateur. Un compte bancaire devra être vérifié pour chaque devise à utiliser. Les euros, les dollars américains et les livres sterling sont disponibles. Afin de passer cette vérification, vous devez contacter l’administration de la bourse par e-mail : [email protected]. Vous devez préciser dans la lettre que vous souhaitez passer la vérification du compte. En réponse, le personnel d’EXMO vous enverra les documents à remplir et à renvoyer pour passer la procédure.

Vérification d’un compte d’entreprise

Cette vérification est nécessaire pour les sociétés et les comptes d’entreprise qui souhaitent utiliser un compte unique ou en donner l’accès à leurs employés et partenaires. Cette étape de vérification n’est pas obligatoire, elle est nécessaire pour vérifier l’entité juridique. La directive anti-blanchiment précise que toutes les entités juridiques qui prévoient d’effectuer des transactions en crypto-monnaies doivent être vérifiées. La vérification du compte permet de déposer et de retirer de l’argent du compte de l’entreprise par virement bancaire. Pour être vérifié, vous devez :

• Envoyez une lettre à [email protected] indiquant qu’il est prévu de procéder à une vérification du compte de l’entreprise.
• Recevez 3 fichiers : une liste de documents requis et 2 questionnaires. EXMO AML DUE DILIGENCE ne doit être rempli que si la société utilise la politique AML dans ses opérations. D’autres documents supplémentaires peuvent être demandés par la bourse si nécessaire.
• Remplissez les formulaires et envoyez les documents demandés à l’adresse électronique d’EXMO. Après vérification, un compte avec le statut d’entreprise sera créé. Si l’utilisateur possède déjà un compte sur la bourse, il est nécessaire de fournir un login indiquant qu’il a été vérifié en tant que société.

Confirmation de la source des fonds

Étant donné qu’EXMO s’efforce d’être pleinement conforme à la réglementation britannique, notamment à la loi sur les produits du crime et aux directives FAFT, ainsi qu’aux normes AML et KYC, certains utilisateurs peuvent être invités à vérifier leur source de revenus. Les mesures de sécurité exigent une diligence raisonnable dans un certain nombre de cas. La confirmation de la source des fonds est un moyen supplémentaire de contrôler la rotation des fonds, ce qui assure la sécurité de tous les utilisateurs de la bourse.

Si l’administration du service demande une preuve de la source des revenus, le commerçant doit indiquer comment les actifs sont entrés en sa possession pour effectuer des transactions sur la plateforme. Pour ce faire, il est nécessaire de fournir des documents qui peuvent démontrer le mouvement des fonds. Afin de prouver l’origine des actifs, les informations suivantes doivent être fournies :

• Pour la preuve de revenus : poste, nature de l’activité de l’entreprise, nom et site web (si disponible). Un bulletin de salaire de 1 à 3 mois, une preuve de paiement par l’employeur, des relevés bancaires indiquant la réception de salaires réguliers, une déclaration de revenus si l’utilisateur est enregistré comme indépendant (FOP, IE, etc.) conviennent.
• Pour la preuve d’épargne : montant total, date du relevé, nom du titulaire du compte, détails. Vous devez fournir des relevés bancaires indiquant les dépôts, les cadeaux ne datant pas de plus de 3 mois.
• Pour les investissements : montant, nom et type, société, date de réception. Vous pouvez envoyer une lettre de la société qui attire l’investissement avec des informations sur le revenu, un relevé bancaire avec le crédit du compte bancaire, un relevé d’investissement avec des données sur la transaction.
• Pour un prêt : le montant, la date de signature du contrat, des informations sur l’emprunteur et le prêteur. Un contrat de prêt ou un billet à ordre peut servir de preuve.
• Pour confirmer la vente d’actifs : son type, son prix, la méthode de transaction (par l’intermédiaire d’un agent, vente aux enchères, vente à un particulier), la date. Une lettre d’un notaire, le contrat de vente et le relevé bancaire confirmant le crédit des fonds peuvent également être fournis.
• Pour un héritage : montant total, nom et lien avec le testateur, date de réception. Vous pouvez envoyer une copie du testament avec la valeur du bien indiquée, un relevé bancaire ou une lettre d’un notaire.
• Pour prouver la réception d’un cadeau ou de gains : le montant, les coordonnées et le nom du bénéficiaire. Les coordonnées de l’entreprise, le chèque ou le reçu conviennent comme documents.
• Pour les bénéfices de l’entreprise, des informations sont données sur la façon dont l’entreprise gagne des revenus, le directeur et le propriétaire. Vous pouvez fournir un relevé bancaire ou une copie des relevés les plus récents.

S’il s’agit de crypto-monnaies, la source de réception, la date et la raison de la détention des actifs peuvent être indiquées. Les documents peuvent inclure un relevé historique des achats de pièces, un relevé bancaire d’acquisition, un contrat lorsqu’il est reçu en paiement, des rapports d’échanges, une vidéo des transactions du portefeuille ou des preuves de minage.

Selfies vidéo

À l’occasion, l’assistance d’EXMO peut demander à l’utilisateur de fournir des selfies vidéo pour vérification. Il s’agit d’une mesure de sécurité supplémentaire pour la diligence raisonnable, demandant des informations étendues sur le client, y compris des captures d’écran de transactions et des documents supplémentaires. Les selfies doivent être pris avec la même pièce d’identité que celle qui a été utilisée pour vérifier l’identité. Le commerçant doit tenir le document et la feuille sur laquelle sont inscrits la date et le mot EXMO. Les selfies vidéo sont acceptés dans n’importe quel format. Sa taille ne doit pas dépasser 20 Mo. La qualité doit être élevée et les détails de la pièce d’identité doivent être clairement distingués.