Vérification de CEX.IO

CEX.IO adhère à la politique AML/KYC afin de garantir la sécurité des transactions sur sa plateforme. Cela permet également d’éviter les transactions illégales et de protéger les comptes des traders. Le KYC est considéré comme un ensemble de procédures utilisées pour valider un compte sur le site web cex.ioy compris la collecte de documents, de numéros de téléphone, d’adresses électroniques et de factures de services.

Les réglementations en matière de lutte contre le blanchiment d’argent s’appliquent aux personnes physiques et morales. Elles sont nécessaires pour prévenir la criminalité et aider à identifier le lieu de résidence d’un commerçant afin de fournir des services conformément à la législation locale. Pour se conformer aux exigences AML, CEX.IO identifie les utilisateurs et vérifie toutes les transactions qu’ils effectuent. Ce processus comporte quatre niveaux :

• Vérification de l’identité de l’utilisateur. Collecte d’informations et de documents personnels, indication du lieu de résidence.
• Preuve de résidence pour fournir des services conformément à la réglementation locale.
• Surveiller les transactions pour détecter toute activité suspecte ou inhabituelle pour le trader.
• Gestion des risques. L’entreprise applique une approche rationnelle aux politiques AML/KYC afin d’identifier les facteurs de risque.

Afin de se conformer aux lois et règlements contre le blanchiment d’argent, l’administration peut demander aux utilisateurs des documents supplémentaires pour aider à vérifier les informations personnelles et les détails des cartes bancaires. Ceci afin de garantir la sécurité des transactions et de confirmer que personne ne le fait sans le consentement du client. Le respect de la loi AML/KYC donne la bourse aux crypto-monnaies la capacité de traitement :

• les dépôts/retraits par carte bancaire en fiat ;
• les transferts internationaux via SWIFT ;
• les transferts nationaux via ACH (pour les utilisateurs américains), SEPA (dans l’UE) et Faster Payments (pour les Britanniques) ;
• Dépôt et retrait via Skrill et Epay.

Dans certains cas, les échangeurs peuvent appeler un utilisateur pour confirmer son compte. Dans ces cas, l’appel peut être effectué à partir des numéros suivants : +1-866-934-1243 et +44 (330) 818-85-80. Si le client reçoit un appel d’un numéro différent et se présente comme un employé de CEX.IO, il peut s’agir de fraudeurs.

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Niveaux de vérification

Le service propose 3 niveaux de vérification : identité, adresse et provenance des fonds. Une fois que vous avez passé le contrôle d’identité, vous pouvez :

• acheter des pièces avec une carte bancaire ;
• effectuer des dépôts jusqu’à 3 000 $ sur la carte et des retraits jusqu’à 10 000 $. La carte peut être utilisée pour effectuer des dépôts jusqu’à 3 000 dollars et des retraits jusqu’à 10 000 dollars. 10 000 dollars par jour
• Traitez les devises disponibles en utilisant des ordres au marché, des ordres à cours limité et des outils API ;
• utiliser Epay et Skrill.

Avant de commencer l’inspection, préparez des documents tels que ceux-ci :

• passeport étranger, permis de conduire ou carte d’identité (en latin ou en translittération) ;
• le numéro de sécurité sociale (pour les Américains).

Le processus de vérification de l’identité comprend les étapes suivantes

• Indiquez le pays de résidence. Sélectionnez un état dans la liste et un état/province. Si vous êtes un résident américain, indiquez le comté et le numéro de sécurité sociale. Vous devez également confirmer votre téléphone avec un code dans un message SMS.
• Présentation d’une carte d’identité. Téléchargez une photo et une photo du document, indiquez le nom complet, la nationalité, la date de naissance et la date de délivrance, le numéro de série et la date d’expiration. Pour envoyer un document, vous devez préciser son type, choisir d’où la photo sera envoyée : PC ou téléphone. Formats disponibles : PNG, PDF, JPG et GIF.
• Indiquez les informations concernant le client : sexe, nom, nationalité, date de naissance et lieu de résidence.
• Fournissez les détails du document qui peut certifier votre identité : numéro, état, date d’expiration.
• Dans l’heure qui suit l’envoi de votre demande, vous recevrez un courriel confirmant que votre identité a été vérifiée.

Après avoir vérifié votre identité, vous pouvez confirmer votre adresse. Après cette étape, vous aurez accès à davantage de paires de devises, à des limites de dépôt et de retrait plus élevées (ne dépassant pas 10 000 USD) et à la possibilité d’effectuer des dépôts par virement bancaire sans frais. Cette étape comprend 2 étapes : la confirmation de l’adresse et les comptes de réseaux sociaux. L’administration de CEX.IO a publié un guide étape par étape dans le centre d’aide :

• Téléchargez une photo de votre justificatif de domicile : une facture de services publics, un relevé d’imposition ou un relevé bancaire. Il doit être émis au cours des 3 derniers mois. Le document doit être dactylographié en caractères latins ou translittéré, contenir l’autorité de l’institution émettrice, le nom et le prénom de l’utilisateur, l’adresse de résidence sur une page.
• Ajoutez des données sur vos pages de médias sociaux. Un profil lié fournit des informations supplémentaires pour aider à confirmer les informations sur les clients. Nous vous recommandons de lier au moins un compte Facebook, LinkedIn, Twitter ou un autre média social.

Une fois que votre identité et votre adresse ont été vérifiées, vous pouvez passer par un contrôle avancé pour pouvoir déposer et retirer sans restriction et recevoir l’assistance du gestionnaire dédié de CEX.IO. Vous devrez fournir un document, qui pourra être utilisé comme preuve de fonds. Pour demander une vérification avancée, allez à la page de vérification dans votre profil et cliquez sur « Commencer » à l’étape de vérification avancée. Pour mener à bien la procédure, vous devrez fournir les informations suivantes :

• Statut professionnel. Saisissez votre pays de résidence fiscale et votre statut professionnel dans le menu déroulant. Si vous êtes employé, indiquez le nom, le numéro de téléphone et le site Web de l’entreprise (facultatif), ainsi que la durée de votre emploi. Indiquez le secteur d’activité dans lequel vous travaillez et votre titre de poste. Indiquez le pays où se trouve l’entreprise. Si vous êtes au chômage, indiquez votre source de revenu.
• Source des fonds en devises. Saisissez votre revenu mensuel et cochez les cases correspondant à l’origine des fonds en francs. À ce stade, un symbole de pièce jointe est disponible pour vous aider à joindre un fichier afin de prouver l’origine des fonds. Vous pouvez télécharger des fichiers depuis votre ordinateur ou prendre des photos avec l’appareil photo de votre téléphone.
• Source de la crypto-monnaie. Précisez si vous prévoyez d’apporter des crypto-monnaies et leur source.
• Questionnaire. Précisez la juridiction bancaire principale, l’objet du compte et le chiffre d’affaires prévu.

Confirmation de la carte bancaire

CEX.IO demande une confirmation de la carte bancaire lors de la vérification de l’identité. Pour ce faire, l’utilisateur doit envoyer une photo avec la carte de paiement. Pour qu’un tel selfie soit accepté, il faut s’assurer que la photo montre clairement le visage et tous les détails de la carte, notamment :

• Les 6 premiers et les 4 derniers chiffres du numéro.
• Nom complet.
• Durée.

Pour vous prendre en photo avec une carte, vous aurez besoin d’un smartphone, d’une tablette ou d’un autre appareil numérique doté d’un appareil photo et d’un endroit bien éclairé. La carte doit être tenue dans votre main de manière à ce que l’image soit bien visible. Il ne faut pas porter de lunettes de soleil ni de chapeau. Vous pouvez envoyer une photo via le « Centre de notification » de votre compte personnel.

Pour ce faire, appuyez sur le bouton « Télécharger » à côté de la demande et sélectionnez les fichiers que vous souhaitez télécharger. Vous pouvez télécharger des images au format JPG, GIF, PNG ou PDF d’une taille maximale de 10 Mo. Si vous utilisez une carte virtuelle, vous aurez besoin d’une capture d’écran montrant le compte de votre carte. L’image doit être conforme à ces exigences :

• Une photo de grande taille pour qu’elle soit bien visible.
• La photo montre le visage de l’utilisateur et tous les détails de la carte, notamment les 6 premiers et les 4 derniers chiffres du numéro, le nom complet, la date d’expiration. La carte doit être affichée dans l’application, une capture d’écran ne peut être utilisée.

Si un commerçant utilise Google Pay/Apple Pay pour effectuer des achats, il peut télécharger un selfie avec une carte de crédit ajoutée pour le paiement. Si un compte PayPal est lié à Google Pay/Apple Pay comme mode de paiement, vous pouvez télécharger une photo de l’utilisateur tenant une carte ajoutée à PayPal. Si un compte bancaire a été ajouté à PayPal, il faut prendre une photo du commerçant tenant un relevé bancaire du dernier mois.

Confirmation de la source des fonds

L’administration peut demander des documents supplémentaires pour aider à vérifier la source des revenus. La source des fonds (SoF) fait référence à la réception de l’origine des actifs qu’un client utilise pour négocier sur CEX.IO. En demandant ces informations, l’équipe de la crypto-échange peut déterminer l’origine et la méthode de réception des fonds. Il existe plusieurs documents acceptables pour le SoF qui doivent répondre à ces critères :

• Contient le nom de l’utilisateur, l’heure et les montants.
• Incluez des informations sur l’activité transactionnelle récente, en indiquant les dépôts, les retraits et les transactions.
• Être en format .pdf.

Documents SoF pour la Fiat :

• Relevés d’épargne personnelle/de banque. Informations sur 3 mois montrant un solde de compte suffisant pour couvrir les transactions.
• Salaire – bulletin de salaire (pas plus de 3 mois), contrat, attestation de revenus, déclaration d’impôts.
• Revenu/bénéfice de l’entreprise – déclaration fiscale de l’entreprise ou du travailleur indépendant, état financier, relevé de compte de l’entreprise.
• Pension – relevé du fonds de pension et compte bancaire indiquant le paiement.
• Prestations de l’État.
• Les revenus des investissements (IF, obligations, etc.). Les reçus de paiement contenant les coordonnées de l’acheteur et du vendeur.
• Produit de la vente de la propriété – copie du contrat, registre foncier/titre de propriété, avis d’un agent ou d’un avocat confirmant la transaction.
• Revenu de location/location.
• Prêt privé de parents, d’amis.
• Un prêt de la banque.
• Héritage – copie du testament ou lettre signée du notaire, délivrance du testament.
• Un cadeau.

Le centre d’aide de CEX.IO contient également des informations sur les documents à fournir pour confirmer la source dans la crypto-monnaie.

Vérification via l’application

Il est possible de passer par la procédure de vérification d’identité via l’appli de l’entreprise. Pour ce faire, connectez-vous et allez dans « Profil – Vérification ». Pour terminer la procédure de vérification, procédez comme suit

• Précisez l’état.
• Confirmez le téléphone. Pour ce faire, saisissez l’indicatif du pays et le numéro vers lequel le service enverra le code.
• Sélectionnez le type de document d’identification dans la liste proposée. Prenez une photo de manière à ce que les bords du document soient encadrés dans l’affichage.
• Donnez vos coordonnées personnelles : Nom et prénom, date de naissance et lieu.
• Saisissez les informations relatives à votre document (passeport ou permis de conduire) : numéro, lieu de délivrance, date d’expiration.
• Prenez des selfies avec le document.

Il est également possible de passer par un contrôle d’identité étendu avec des détails supplémentaires, notamment des informations sur votre lieu de travail et votre source de revenus. La vérification d’adresse est également disponible via l’application CEX.IO. Pour la réaliser, sélectionnez « Vérification d’adresse » dans l’onglet « Profil ». Indiquez le type de document, prenez-en une photo et indiquez votre adresse. Après la vérification, l’administration de la bourse enverra un courriel à l’utilisateur avec le résultat.