Interactive Brokers

Courtiers interactifs sur le marché depuis 1977. Le prestataire propose de trader sur 135 marchés et de nombreux outils pour aider les traders novices et professionnels : gestion avec IA (intelligence artificielle), interface centralisée pour contrôler tous les actifs, API personnalisable, plateforme de sélection de gestionnaires et autres spécialistes, etc. C’est un acteur majeur de l’industrie et il a de nombreux fans dans le monde entier.

Quelle est la rentabilité pour un utilisateur russe ? Interactive Brokers – une escroquerie ou un courtier en valeurs mobilières digne de ce nom ? courtier? Voyons ce que nous pouvons trouver à ce sujet.

 

 

Conditions de négociation avec Interactive Brokers

Interactive Brokers ouvre l’accès à la négociation en bourse actions, obligations, options, paires de devises, métaux, fonds communs de placement et fonds spéculatifs, contrats à terme, CFD, EFP et portefeuilles robotisés.

Le courtier propose deux principaux types de comptes de trading :

• IBKR Lite pour les investisseurs novices. Négociation d’actions et de fonds de la bourse américaine sans frais et accès au marché mondial avec des frais réduits sur la plateforme mobile et dans le poste de travail (API et web trader non disponibles). Aucun frais d’inactivité ou de tenue de compte (quel que soit le solde minimum du compte).
• IBKR Pro pour les traders professionnels et les investisseurs institutionnels. Le fonctionnement s’effectue sur toutes les plateformes et tous les appareils, y compris le commerçant Web et l’API. Les frais de tenue de compte sont fixés sur la base du solde.

Ils ouvrent dans 20 types de devises : rouble russe, forint hongrois, shekel israélien, dollar américain/australien/canadien/hong Kong/nouvelle-Zélande/singapour, couronne danoise/norvégienne/tchèque/suédoise, euro, livre sterling britannique, roupie indienne, yen japonais, franc suisse et peso mexicain. Les deux types de compte utilisent IBot, un algorithme d’intelligence artificielle qui reconnaît la parole humaine et exécute des commandes, configurant des graphiques, des scanners, plaçant et ajustant des ordres, affichant des informations sur les prix, etc. Il est intégré à toutes les plateformes d’Interactive Brokers.

Deux types d’ordres sont disponibles pour les transactions boursières : la gestion de paniers basés sur des indices (création, stockage et personnalisation automatiques) et les ordres d’achat/de vente au marché basés sur le cours acheteur/ vendeur du marché. La première vous permet d’utiliser vos propres tables pour importer des identifiants (tickers) et définir les données pour l’ensemble du groupe d’ordres. La seconde vous permet d’exécuter à un prix inférieur ou supérieur à celui indiqué dans le bid/ask. Vous pouvez créer, modifier et transférer des ordres depuis la profondeur de marché en un clic, grâce à un outil comme BookTrader.

En plus des types de comptes de base, il existe des configurations de comptes disponibles pour les traders en fonction de leur pays d’enregistrement/de résidence. Pour les clients russes, ce sont :

• On parle de marge lorsque la marge est calculée en temps réel et que les positions sont liquidées si la marge minimale requise n’est pas atteinte. Mais le produit de l’échange est disponible à une tranche.
• Marge IRA. Idem, mais sans possibilité d’emprunter des fonds (solde débiteur, positions courtes en actions).
• Portefeuille de marge. Les mêmes exigences que pour un compte sur marge, mais elles sont fixées à l’aide d’un modèle d’évaluation du « risque » qui calcule la perte la plus importante sur toutes les positions d’un groupe d’actifs.
• En espèces. Vous devez disposer d’un solde de compte courant pour pouvoir effectuer des transactions. La négociation de positions courtes est interdite.

Interactive Brokers facture des frais de dépôt aux titulaires de comptes Pro dont le solde est inférieur au minimum requis : 10 USD pour les comptes dont la valeur nette de liquidation est inférieure à 100 000 USD (ou l’équivalent dans un autre dollar américain), 20 USD pour les comptes dont le solde moyen est inférieur à 2 000 USD. Ainsi que les frais de transaction, qui sont fixés pour chaque pays et chaque actif individuellement. Par exemple, pour les fonds communs de placement, les Européens, y compris nous, paient un taux fixe de 0,1% de la valeur de la transaction, mais pas moins de 29 eur, ou un taux variable – de 0,015 à 0,080%, mais pas moins de 29 eur. Pour les ETF (Exchange Traded Funds) – variable de 0,015% à 0,05% (minimum 2200 roubles). Plus une commission externe de la Bourse de Moscou – 0,00575% pour l’échange et 0,00425% pour la compensation.

Les clients d’Interactive Brokers ont accès à la bourse des investisseurs IBKR, où ils peuvent agir en tant que prestataire de services (gestionnaire, auditeur, avocat, consultant en programmation) et en tant que client investissant dans la négociation de titres. Le courtier assure la formation et le développement des traders. Il y a une académie de trading, des webinaires, des revues vidéo, un dictionnaire du trader, un calendrier, un blog, un laboratoire de trading éducatif et bien d’autres choses encore – vous pouvez en savoir plus sur le site web. interactivebrokers.co.uk. Un outil gratuit développé par le prestataire de services, PortfolioAnalyst, peut être utilisé pour analyser les performances financières. Il dispose, entre autres, de conseillers intégrés. L’assistance clientèle est assurée par téléphone (numéro différent pour chaque région), par courrier électronique, par un formulaire de commentaires sur le site web, par les communautés de médias sociaux d’Interactive Brokers et par des billets dans votre bureau personnel. En outre, nous vous encourageons à lire les réponses aux questions les plus courantes dans la FAQ (base de connaissances).

 

Plate-forme Interactive Brokers

Comme nous l’avons mentionné plus haut, le compte client d’Interactive Brokers est géré par le biais du portail client, une application web permettant d’accéder à tous les paramètres et outils pour exécuter des transactions, gérer les ordres actifs, consulter les transactions récentes, les nouvelles, les analyses et autres activités. Il s’ouvre dans tous les navigateurs et sur tous les types d’appareils (PC, smartphones, tablettes). Les plates-formes de négociation sont au nombre de trois :

• Trader Workstation (TWS) pour négocier des actions, des contrats à terme, des paires de devises, des options et des fonds à partir d’un seul compte. Caractéristiques et options : 100 types d’ordres et algorithmes, analyses, système de gestion des risques, compte d’entraînement, surveillance continue. Affichez les données sous forme de tuiles, avec toutes les principales options disponibles rapidement.
• L’application mobile IBKR. Nous vous en disons plus ci-dessous.
• IBKR API. Vous permet de personnaliser votre environnement de travail en ajoutant les outils de trading nécessaires et en construisant votre propre système de mesure des comptes. Ne nécessite aucune maintenance supplémentaire, mais prend en charge les logiciels tiers.

Cotation des courtiers

Le courtier diffuse les cotations de 135 bourses de 33 pays : Bourse de Vienne (VSE), CHIXEN, Euronext Brussels (BELFOX), Turquoise (TRQXEN), IBCFD, IBCFD, Nasdaq Baltic (N.TALLINN), Euronext France (MATIF), CBOE EU, FWB, GETTEX, IBCFD, XETRA (IBIS), Bourse de Budapest etc. Fournisseurs de données sur le site web interactivebrokers.co.uk ne sont pas spécifiés.

 

Compte de démonstration interactivebrokers.co.uk

Si vous n’êtes pas prêt à investir dans un courtier, vous pouvez commencer par la version de démonstration gratuite. Il donne accès à toutes les plateformes d’Interactive Brokers et aux données du marché sur tous les actifs avec un décalage de 10 à 15 minutes, aux réponses aux transactions ainsi qu’à un abonnement à un progiciel d’analyse gratuit. Pour ouvrir un compte de démonstration, vous devez remplir un formulaire de demande sur le site Web. interactivebrokers.co.ukVous devrez saisir votre adresse électronique (il vous sera demandé de la confirmer en cliquant sur le lien contenu dans l’e-mail), votre pays de résidence ainsi que votre nom d’utilisateur (que vous utiliserez ensuite comme login) et votre mot de passe. De là, vous serez dirigé vers votre portail client (où les comptes sont gérés) et vers le téléchargement de la plateforme gratuite. Le montant estimé disponible pour le trading de démonstration est de 1 000 000 USD.

 

Application mobile IBKR

L’une des plateformes proposées par Interactive Brokers est conçue pour les appareils mobiles. Et il existe en deux versions : pour Android (pour les versions 6.0 et supérieures) et iOS (pour iOS 11.0 et watchOS 2.0 et supérieurs). Offres mobiles :

• Négociation multidevises d’actions, d’options, de devises et de contrats à terme.
• Accès aux cotations et aux graphiques en temps réel.
• Scanners de marché et notifications.
• Outil BookTrader permettant de créer, modifier et transférer un ordre de la profondeur du marché en 1 clic.
• Bulletins quotidiens du courtier.
• Assistance gratuite.

Le logiciel est évalué avec une note moyenne de 3,3-3,4 sur 5. Les critiques sont principalement liées à des problèmes techniques (impossibilité de mettre à jour l’interface, de se connecter, de mettre le graphique à l’échelle, etc.)

 

Bonus chez Interactive Brokers

Le courtier offre peu de bonus. En fait, elle ne récompense que les utilisateurs qui attirent de nouveaux clients sur son réseau. Par exemple, il existe une promotion « Invitez un ami » et des programmes de parrainage.

Promotion « Inviter un ami

Il est ouvert aux clients disposant d’un portefeuille liquide de plus de 2 000 dollars. Ils reçoivent 200 $ pour chaque nouveau trader qui s’inscrit et effectue un dépôt auprès d’Interactive Brokers. En plus de la promotion pour les particuliers, il existe 2 options commerciales (programmes d’affiliation).

Programmes d’orientation commerciale

Deux options de coopération :

• Avec un taux fixe. Le même $200 par client référé par le partenaire.
• Avec supplément. Un partenaire reçoit un pourcentage des commissions de négociation d’un client référé pendant une période de 3 ans à compter de la date d’enregistrement du compte de négociation du client.

Les deux options sont destinées aux organisations. Le partenaire ne doit pas nécessairement avoir un compte ouvert auprès du courtier.

 

Dépôt et retrait

Les dépôts et les retraits d’Interactive Brokers se font principalement par virement bancaire. Plus d’une douzaine de devises sont disponibles, mais la conversion se fait dans tous les cas par le biais du dollar, ce qui entraîne des frais de change. Les dépôts peuvent également être effectués en titres. Le montant minimum du dépôt est de 2 000 $ (ou l’équivalent de ce montant dans une autre devise).

Toutefois, le courtier note dans la FAQ que si vous déposez moins de 25 000 USD, vous limitez votre activité de trading à quatre transactions quotidiennes pendant une période dite « glissante » de 5 jours. Il n’y a cependant pas de limite minimale pour l’ouverture d’un compte. Les retraits du compte ouvert chez InteractiveBrokers sont facturés par le courtier (cela dépend du type de devise – 10 USD, 12 CAD, 8 EUR, etc.). En outre, ce dernier ne paie pas les frais facturés par les agents de paiement qui traitent la transaction – vous les rémunérez à vos propres frais. Et, bien sûr, il n’y a pas de frais de conversion.

 

Plaintes contre Interactive Brokers

Le courtier n’a pas la meilleure réputation : sa note moyenne sur le grand portail international Trustpilot n’est que de 2,8 sur 5. Les traders sont mécontents de la lenteur du traitement des tickets (demandes au support technique), voire de l’ignorance des demandes (dans le chat, par email), ainsi que de leurs pertes liées, selon eux, aux exigences de trading d’InteractiveBrokers.

Parmi les points positifs soulignés par les utilisateurs figurent les faibles commissions, la fonctionnalité de la plateforme IBKR et l’étendue des instruments et des marchés proposés.

S’il y a des plaintes concernant Interactive Brokers, nous ne manquerons pas de les publier sur les médias sociaux. Inscrivez-vous pour rester au courant de l’actualité.

 

IBKR régulateur de courtiers

Interactive Brokers est un vaste réseau géré par la société mère, Interactive Brokers Group, Inc. Interactive Brokers (UK) Limited sert les clients européens (ce qui inclut les utilisateurs russes). La filiale britannique est réglementée par la FCA, ce dont témoigne l’inscription au registre public officiel (le numéro de licence 208159 permet de travailler dans les domaines des investissements, de la gestion et de la protection des actifs, de l’agent et du principal d’investissement, etc.), et par l’ASIC, qui dispose également d’une inscription au registre approprié. La branche canadienne du courtier est réglementée par l’OCRCVM, un OAR local à but non lucratif. La succursale de Luxembourg est réglementée par la CSSF. La branche australienne est réglementée par l’ASIC.

Accord d’utilisation interactivebrokers.co.uk

Les clients européens utilisant Interactive Brokers (UK) Limited signent l’un ou l’autre document en fonction du schéma de coopération avec elle. Par exemple, pour ceux qui négocient avec l’aide d’un gestionnaire tiers, il s’agit d’un accord discrétionnaire. Examinons quelques dispositions du document. Par exemple, il est noté que l’administrateur doit tenir et conserver tous les documents relatifs aux comptes et aux transactions sur ces derniers afin de s’assurer que toutes les activités avec ces derniers sont effectuées dans le respect des exigences légales. Si les frais de transaction diffèrent des frais standard annoncés sur le site web, vous devez en être informé par l’administrateur (clause 4.H.i).

En outre, le gestionnaire est responsable devant le courtier de l’exactitude des informations fournies dans la demande. Si le gestionnaire ne remplit pas ses obligations envers la société, cette dernière a le droit de mettre fin à la coopération avec lui. Le logiciel d’InteractiveBrokers est fourni  » en l’état « , sans aucune garantie quant à la continuité et la disponibilité (clause 10.A.ii.).

Vous devez à votre tour indemniser l’entreprise pour tous les coûts, pertes et dommages subis du fait de votre collaboration (clause 10.B).

Tout bien du client ou du gestionnaire détenu par InteractiveBrokers peut être saisi comme garantie si le premier est endetté envers le courtier et transféré à des tiers ou vendu (clause 14.L).

 

Interactive Brokers – s’agit-il d’une escroquerie ?

Courtier IBKR est présent sur le marché depuis près d’un demi-siècle (ses débuts remontent à 1977) et se caractérise par un cadre juridique solide : chacune des branches est enregistrée et inscrite auprès d’un organisme de réglementation réputé. Toute la documentation juridique nécessaire régissant les droits et les responsabilités des parties (commerçant, société, gestionnaire et autres affiliés) est accessible au public sur le site web. Cependant, il n’est pas toujours facile à comprendre car il y a beaucoup de données. Cependant, nous n’avons pas trouvé de clauses ouvertement oppressives : la plupart des exigences sont standard et dictées principalement par la politique réglementaire.

Les critiques d’Interactive Brokers sur les sites internationaux d’évaluation réputés ne sont malheureusement pas les plus flatteuses. De nombreuses plaintes portent sur les conditions commerciales défavorables et le comportement de l’équipe d’assistance, qui ignore ou tarde à répondre aux demandes des clients. Bien qu’il existe des commentaires positifs sur le prestataire de services : leurs auteurs parlent de la fonctionnalité de la plateforme et des commissions peu élevées (surtout en comparaison avec d’autres courtiers). Interactive Brokers est loin d’être une arnaque. Comme tout autre géant du secteur, le courtier a du mal à fournir un service clientèle de qualité.

 

Conclusion

Courtiers interactifs dispose d’une plateforme vraiment puissante avec une large gamme d’outils. Par exemple, l’algorithme d’intelligence artificielle LBot pour la gestion de votre compte de trading et l’analyse avec des commandes vocales ou BookTrader avec la découverte des prix en un clic. Le site web du courtier regorge de matériel analytique et éducatif. En outre, la société organise des webinaires et d’autres événements qui vous permettent d’apprendre les bases du trading ou d’améliorer vos compétences si vous avez déjà une expérience dans ce domaine professionnel. Pour ceux qui ont l’habitude de s’appuyer sur un manager, la plateforme est disponible pour trouver un représentant commercial. Vous pouvez également rechercher un administrateur, un fournisseur de logiciels, un consultant et d’autres spécialistes du secteur. Ou vous pouvez proposer votre propre offre de services.

Le courtier n’a pas de seuil d’entrée : vous pouvez même commencer avec 100 dollars. Les commissions, comme l’écrivent les utilisateurs du net, sont d’un ordre de grandeur inférieur à celles de la plupart des concurrents. Force est de constater que le tableau des taux fait apparaître des taux faibles. Mais si l’on peut dire qu’ils sont parmi les plus bas du marché, nous ne pouvons pas en juger. Interactive Brokers dispose de toutes les licences et certificats nécessaires pour fonctionner. Cependant, elle ne peut pas se targuer d’une abondance d’avis cinq étoiles : beaucoup sont insatisfaits du service d’assistance de la société. Néanmoins, les inconvénients individuels du courtier ne vous feront pas oublier les nombreux avantages qu’il offre. Au moins pour le moment.